Клиенты банка. Фото: Алексей Сухоруков / РИА Новости
  • 27-11-2020 (14:40)

ЦБ предложил поделить клиентов банков на три зоны риска

update: 27-11-2020 (17:24)

Центробанк подготовил поправки в законодательство, связанные с борьбой с отмыванием и обналичиванием денег. Регулятор рассчитывает расширить свои полномочия и предложить банкам единую платформу для оценки рисков. Клиентов банков на этой платформе будут распределять по трем зонам риска. В третьей — красной — зоне будет больше всего ограничений по обслуживанию, сообщает РБК со ссылкой на проект.

По данным РБК, регулятор должен быть наделен правом оценивать уровень риска индивидуальных предпринимателей и юрлиц, которые обслуживаются в российских банках.

При попадании клиента в красную зону банк будет обязан проинформировать его об этом. Если такая компания дважды за год столкнется с запретом на проведение тех или иных операций, любой из банков окажется вправе расторгнуть с ней договор и отказать в снятии или переводе средств при закрытии счетов. Кредитные организации также получат право не принимать новых клиентов из красной зоны на обслуживание. Клиент, отнесенный в красную зону, сможет в течение полугода оспорить это, предоставив документы и пояснения в банк.

Если компания, наоборот, считается низкорисковой (зеленая группа), банк будет не вправе сразу же отказаться от заключения с ней договора обслуживания.

НОВОСТИ
Реклама
Реклама

Один из источников РБК на финрынке рассказал, что Дума сейчас собирает отзывы участников рынка. В Банке России подтвердили изданию разработку документа, уточнив, что он готовился совместно с Росфинмониторингом. Представитель регулятора пояснил, что инициатива позволит уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Кроме того, по его словам, уменьшится число дублирующих запросов одной и той же информации от разных банков.

Отмечается, что Центробанк рассчитывает запустить платформу под названием ЗСК, или KYC (know your client — "знай своего клиента"), в конце 2021 — начале 2022 года.

Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите Ctrl + Enter
Реклама
Материалы раздела
  • 08-03-2021 (15:20)

Кемеровский активист отсудил компенсацию за дело о публикации "свастики" в соцсетях

  • 08-03-2021 (11:03)

Редакция издания The Vyshka обвинила РКН в ограничении доступа к сайту без всяких претензий

  • 07-03-2021 (15:04)

Организация "За права человека" заявила о своей ликвидации

  • 07-03-2021 (11:58)

Третья дочь Путина сыграла диджей-сет в московском клубе "Ровесник" под охраной Центра "Э"

Реклама
Реклама
Реклама
Реклама
Реклама
Загрузка...