Центробанк подготовил поправки в законодательство, связанные с борьбой с отмыванием и обналичиванием денег. Регулятор рассчитывает расширить свои полномочия и предложить банкам единую платформу для оценки рисков. Клиентов банков на этой платформе будут распределять по трем зонам риска. В третьей — красной — зоне будет больше всего ограничений по обслуживанию, сообщает РБК со ссылкой на проект.
По данным РБК, регулятор должен быть наделен правом оценивать уровень риска индивидуальных предпринимателей и юрлиц, которые обслуживаются в российских банках.
При попадании клиента в красную зону банк будет обязан проинформировать его об этом. Если такая компания дважды за год столкнется с запретом на проведение тех или иных операций, любой из банков окажется вправе расторгнуть с ней договор и отказать в снятии или переводе средств при закрытии счетов. Кредитные организации также получат право не принимать новых клиентов из красной зоны на обслуживание. Клиент, отнесенный в красную зону, сможет в течение полугода оспорить это, предоставив документы и пояснения в банк.
Если компания, наоборот, считается низкорисковой (зеленая группа), банк будет не вправе сразу же отказаться от заключения с ней договора обслуживания.
